DeFi-Aggregation: Wegbereiter für die Masseneinführung

Jul 09, 2023

Die DeFi-Revolution verändert unsere Finanzlandschaft und gibt den Menschen die Möglichkeit, die Kontrolle über ihr Vermögen zurückzugewinnen.

Die DeFi-Revolution verändert unsere Finanzlandschaft und gibt den Menschen die Möglichkeit, die Kontrolle über ihr Vermögen zurückzugewinnen. Allerdings bleibt das für die erfolgreiche Ausübung von DeFi erforderliche Qualifikationsniveau ein Hindernis für die Masseneinführung. Um dieses Hindernis zu überwinden und zum Ausbau der dezentralen Finanzierung beizutragen, benötigen wir mehr DeFi-Aggregationsdienste.

Aggregatoren sind Plattformen, die mehrere verschiedene DeFi-Protokolle kombinieren, um einen effizienteren und umfassenderen Service für Endbenutzer zu schaffen. Beispielsweise bündelt 1 Zoll mehrere DEXs, um die besten Routen mit minimalen Gas- und Slippage-Kosten zu finden. Yearn Earn hingegen fasst mehrere verschiedene Kredit-, Versicherungs- und Renditeprotokolle zusammen. Andere Aggregatoren wie Open Ocean helfen Benutzern, eine Reihe von Möglichkeiten sowohl über DeFi als auch CeFi zu nutzen.

In jedem Beispiel verbessert die Aggregation das Benutzererlebnis, indem sie die Effizienz erhöht und die Komplexität verringert. Anstatt zwischen verschiedenen Protokollen wechseln zu müssen, können DeFi-Investoren einfach auswählen, was sie erreichen möchten, und den Aggregator den Rest erledigen lassen.

Eine wesentliche Stärke von Web3 ist die Community. Die Anzahl der aktiven Benutzer macht ein Protokoll erfolgreich, indem sie Handelsvolumen und Locked Value (TVL) generiert. Benutzer sind für das Wachstum von entscheidender Bedeutung, da sie Ihr Projekt mit echter Begeisterung vorantreiben können. Damit DeFi jedoch weiter wachsen kann, muss die Fragmentierung zwischen Benutzern verschiedener Protokolle und Blockchains verringert werden.

Durch die Vereinigung verschiedener Communities rund um Aggregationsplattformen gewinnen DeFi-Ökosysteme mehr Sichtbarkeit, Stärke und Auswahl, ohne die zugrunde liegenden Protokolle zu beeinträchtigen. Durch Aggregation kann es sogar einfacher werden, mehrere Netzwerke zu verbinden. Bridge-Aggregatoren sind ein zunehmend nützliches Werkzeug für Cross-Chain-Web3-Benutzer, da sie automatisch die effizientesten und sichersten Routen zwischen verschiedenen Blockchains ermitteln können.

Das Bild von LEGO-Blöcken verdeutlicht, warum Aggregation wichtig ist. Jedes DeFi-Protokoll oder jede dApp stellt einen Block dar, der zusammenarbeiten kann, um eine lebendige, sich entwickelnde Struktur zu bilden. Für einzelne Benutzer besteht die Herausforderung darin, diese verschiedenen Teile zu nutzen, um eine leistungsstarke Strategie zu entwickeln, die Ihren Anforderungen entspricht.

Ohne Aggregation zur Vereinfachung von Abläufen kann dies dem Bau eines LEGO-Modells ohne Anweisungen ähneln. Aber mit DeFi-Aggregatoren können auch nicht-professionelle Anleger die verschiedenen Möglichkeiten nutzen, die im gesamten Web3-Ökosystem verfügbar sind. Aggregation ist nicht nur für DeFi nützlich, da Tools wie NFT-Marktplatz-Aggregatoren auch andere Aspekte von Web3 benutzerfreundlicher und effizienter machen können.

Auch wenn die breite Öffentlichkeit vielleicht nicht genau weiß, wie es funktioniert, sind die Zinssätze auf unseren Bankkonten kein Zaubergeld. Banken investieren und lassen unser Geld arbeiten, um durch verschiedene Finanzdienstleistungen Renditen zu erwirtschaften. Die breite Öffentlichkeit möchte nicht unbedingt ein Finanzexperte werden, solange sie ihr Vermögen im Laufe der Zeit schützen und vermehren kann.

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Aggregatoren machen die Benutzererfahrung von DeFi reibungsloser und vergleichbarer mit der optimierten Natur traditioneller Finanz- (TradFi) sowie CeFi-Plattformen. Doch im Gegensatz zu TradFi und CeFi behalten DeFi-Benutzer die volle Verantwortung für ihre Gelder.

Die Eliminierung von Zwischenhändlern wie Banken, Maklern und mehr durch DeFi-Smart-Contracts ist eine revolutionäre Gelegenheit für nicht-professionelle Anleger, ihr Geld noch besser zu nutzen. Aber einer der Gründe, warum TradFi-Institute mit niedrigen Renditen davonkommen, ist, dass sie den Anlageprozess für Endbenutzer einfach machen.

Der Aufstieg von Aggregationsdiensten bedeutet jedoch, dass Anleger möglicherweise nicht mehr zwischen höheren Renditen und einer unkomplizierten Benutzererfahrung wählen müssen. Während Aggregatoren möglicherweise einen kleinen Teil der durch ihre Dienste generierten Gebühren übernehmen, sind diese Gebühren in der Regel viel geringer als der Overhead zentralisierter Lösungen.

Die Masseneinführung erfordert die Beteiligung von Investoren auf Privat-, Unternehmens- oder institutioneller Ebene. Während die höheren Finanzebenen von Branchenprofis dominiert werden, mangelt es Privatanlegern an den Kenntnissen, um eine Vielzahl unterschiedlicher DeFi-Protokolle selbst zu verwalten. Hier kommt die Aggregation ins Spiel: indem sie die Nutzung vereinfacht und den Zugriff auf Retouren mit möglichst wenig Klicks und Wissen ermöglicht. Jetzt kann jeder an dieser neuen Finanzwelt teilhaben.

Die Zeiten sind hart für normale Menschen, die einen sicheren Hafen für ihre hart verdienten Ersparnisse suchen. Banken haben traditionell für diesen Seelenfrieden gesorgt, doch die jüngsten Bankenskandale untergraben dieses Vertrauen weiterhin. Die volle Kontrolle über Ihr Vermögen über DeFi zu genießen, ist revolutionär, aber viele Menschen möchten weder auf Benutzererfahrung noch auf Sicherheit verzichten.

Allerdings können vertrauenswürdige Aggregationsdienste beide Probleme lösen. Wenn Aggregatoren eine optimierte Benutzeroberfläche bieten und nur geprüfte und sichere Protokolle enthalten, erleichtert dies den Benutzern den Wechsel vom traditionellen Finanzwesen zu Web3.

Zu den aktuellen Schwachstellen in Bezug auf die DeFi-Sicherheit zählen das Risiko vorübergehender Verluste, Hacking und zu viel Slippage. Dies sind entscheidende Themen, die noch erforscht, entwickelt und innovative Lösungen bewältigt werden müssen. Aggregationstools sind in diesem Bereich vielversprechend, da sie sowohl die effizientesten Pfade als auch die sichersten Routen priorisieren können.

Wenn es um das Risikomanagement geht, können dezentrale Versicherungsprotokolle eine wichtige Rolle dabei spielen, auf die Bedenken der Anleger einzugehen und die Einführung anzukurbeln. Versicherungsaggregatoren machen es einfach, Risiken zu verwalten und gleichzeitig die Vorteile der Blockchain-Welt zu genießen. Obwohl die DeFi-Versicherung von Anlegern verlangt, auf einen kleinen Teil ihrer Rendite zu verzichten, bleibt die Gesamtleistung der dezentralen Finanzierung immer noch deutlich attraktiver als das Angebot herkömmlicher Banken. Darüber hinaus kann diese zusätzliche Sicherheitsebene dazu beitragen, mehr Benutzer in Web3 einzubinden.

Insgesamt bietet DeFi Anlegern eine neue Chance, Unabhängigkeit zu erlangen und höhere Erträge zu erzielen, indem sie ihr eigenes DeFi-„Bankkonto“ einrichten, das selbst gehostet, sicher und vor Bankausfällen geschützt ist. Während die Beherrschung einer Reihe von DeFi-Protokollen für die meisten normalen Menschen eine große Herausforderung darstellt, kann die Aggregation mehrerer hochwertiger Plattformen DeFi zugänglicher, effizienter und bereiter für die breite Akzeptanz machen.

Wolfgang Rückerl ist CEO von Istari Vision und Entity.global. Seine Expertise liegt in den Bereichen Web3-Startups, DeFi und GameFi.

Dieser Artikel wurde vom Cointelegraph Innovation Circle veröffentlicht, einer geprüften Organisation von Führungskräften und Experten der Blockchain-Technologiebranche, die die Zukunft durch die Kraft von Verbindungen, Zusammenarbeit und Vordenkerrolle gestalten. Die geäußerten Meinungen spiegeln nicht unbedingt die von Cointelegraph wider.

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