Payrails zahlt 14,4 Millionen US-Dollar für sein Betriebssystem für komplexe Zahlungsströme

May 10, 2023

Unternehmen und Marktplätze, die Zahlungen über mehrere Regionen und Produkte hinweg entgegennehmen und ausführen müssen, verlassen sich in der Regel auf zusammengestellte Pakete von Drittanbieterdiensten, die von Ingenieurteams mit teilweise eigenem Code zusammengestellt werden.

Aber im besten Fall können diese Dr. Frankenstein-Kreationen fehlerhaft sein und immer noch Funktionen vermissen – und im schlimmsten Fall kann die Komplexität böswillige Aktivitäten verbergen.

Das war die Ungleichheit, die drei Zahlungsingenieure dazu veranlasste, Payrails zu gründen, ein Startup, das ein Framework zum Aufbau und Betrieb stabilerer Zahlungsdienste für Unternehmen entwickelt hat. Heute kündigt das Unternehmen eine Finanzierung in Höhe von 14,4 Millionen US-Dollar an, nachdem seine Plattform eine solide Resonanz gefunden hat.

EQT Ventures leitet die Investition, an der auch General Catalyst, Andreessen Horowitz und HV Capital beteiligt sind. Die Finanzierung wird als „Seed-Erweiterung“ beschrieben: a16z führte die ursprüngliche Seed-Runde in Höhe von 6,4 Millionen US-Dollar an (mit Unterstützung von HV Capital), über die wir letztes Jahr berichtet haben, als Payrails erstmals aus der Tarnung auftauchte.

Das Startup gibt keine Bewertung bekannt, CEO Orkhan Abdullayev bestätigte jedoch, dass die Bewertung höher war als im letzten Jahr. Ein weiterer Datenpunkt: Auf dem aktuellen Markt sind 20,8 Millionen US-Dollar eine sehr solide Startrunde.

Die Herausforderungen, vor denen Unternehmen beim Aufbau ihrer Zahlungsströme stehen, können gar nicht hoch genug eingeschätzt werden: Ich schreibe diesen Artikel, während ich in Amsterdam auf der Fintech-Konferenz Money 20/20 war, und an nur einem Tag habe ich den Überblick verloren, wie oft ich Ich habe Zahlungsmanager über die Probleme klagen hören, die sie haben, wenn sie Zahlungsdienste für bestehende Produkte konzipieren, aufbauen und dann betreiben – ganz zu schweigen von den Diensten, die sie für die Produkte entwickeln müssten, die sie noch auf den Markt bringen müssen.

Bildnachweis:Payrails (öffnet sich in einem neuen Fenster) unter einer Lizenz.

Auch die drei Gründer von Payrails, Abdullayev (oben, Mitte), Emre Talay (links) und Nicolas Thouzeau (rechts), sind davor nicht gefeit.

Als sie zuvor beim Online-Essensbestellungsgiganten Delivery Hero zusammenarbeiteten, bauten und führten sie einen großen Zahlungsvorgang, der immer noch genutzt wird – und brachte sie schließlich auf die Idee, das Problem für weitere Unternehmen zu lösen. Aber selbst dieses System weist Mängel auf, wie Sie an einem wirklich frustrierten, detaillierten Kommentar eines Ingenieurs sehen können, der immer noch bei DH arbeitet und der am Ende der Payrails-Startgeschichte steht, die wir letztes Jahr veröffentlicht haben.

Payrails ist ihr Versuch, das Problem von Grund auf anzugehen, unabhängig von jeglichem Echtzeitdruck in einem bestimmten Unternehmen.

Entwickelt als eine Art „Betriebssystem“ für Zahlungen – oder als „SAP für Zahlungen“, wie Payrails sagt, um die Idee seiner Zusammensetzbarkeit wirklich voranzutreiben – besteht die Idee darin, Kunden eine Reihe von Diensten in drei verschiedenen Kategorien anzubieten: Zahlungen ( einschließlich intelligenter Zahlungsweiterleitung, automatischer Wiederholungsversuche bei fehlgeschlagenen Zahlungen, anpassbarem Checkout); Hauptbücher (im Zusammenhang mit der Art und Weise, wie Gelder aufgeteilt oder zusammengelegt werden); und Automatisierungen (für Abstimmungen, Ausführen von Simulationen für Dienste, Anomalieerkennung und Analyse).

Es ist nicht das einzige Unternehmen, das versucht, diesen Prozess zu verbessern und zu vereinfachen. Payoneer, Adyen, Fabrick und andere bieten Unternehmen ebenfalls Dienstleistungen an, um Lösungen zu entwickeln, die ihren speziellen Anforderungen entsprechen. Und auch hier arbeiten Unternehmen aufgrund der unterschiedlichen Anforderungen in den verschiedenen Regionen typischerweise mit mehreren Anbietern zusammen.

Abdullayev wollte weder Namen von Kunden noch Kennzahlen zu seinem Wachstum preisgeben – er verwies auf das eingehende Interesse an Finanzierungen als Maßstab für den Fortschritt –, sagte jedoch, dass sich im letzten Jahr nicht nur die Prioritäten seiner Kunden, sondern auch die von Payrails geändert hätten.

„Da wir uns auf größere Unternehmenskunden konzentrieren, sind die Verkaufszyklen länger geworden“, sagte er und fügte hinzu, dass „die Priorität für viele Unternehmen von ‚Ich möchte in zehn weiteren Märkten starten‘ hin zu Effizienz verlagert wurde … Wie können wir unsere Zahlungskosten senken?“ und Prozesse rund um Auszahlungen, Abgleich und Geldbewegungen automatisieren?“ Das seien alles Bereiche, in denen Payrails bereits einige Funktionen eingebaut habe, fügte er hinzu, ein Grund, warum es jetzt gut laufe.

Kaushik Subramanian, der Partner bei EQT Ventures, der die Investition für das Unternehmen leitete, dürfte ein interessanter Partner für Payrails sein: Zuvor war er Produktleiter bei Stripe und verfügt daher über aktuelle, detaillierte Erfahrungen mit den Herausforderungen der Zusammenarbeit mit Unternehmen und Marktplätze sowie den Aufbau von Zahlungsdiensten für sie, die eine enorme Komplexität bergen.

„Unternehmenskunden benötigen ein qualitativ hochwertiges, zuverlässiges Zahlungsprodukt, das komplexe Geldflüsse verwalten kann, zunehmend in einer Multiprozessorumgebung“, sagte er in einer Erklärung. „Ein skalierbares Produkt dafür zu entwickeln, ist vergleichbar mit dem Aufbau des SAP für Zahlungen. Dies erfordert sowohl Tiefe als auch Erfahrung in der Entwicklung ähnlicher Produkte, und deshalb ist das Payrails-Team ideal positioniert, um diese Herausforderung und das positive Feedback seiner Live-Kunden zu meistern.“ ist ein Beweis dafür. Wir haben eine Leidenschaft für den Zahlungsverkehr und Teams, die generationsbestimmende Lösungen entwickeln. Payrails geht eine der größten Herausforderungen im Zahlungsverkehr an und wir freuen uns darauf, Teil der Reise von Payrails zu sein.“